Phiếu living trust bằng tiếng Việt

Câu này cho chúng tôi biết bạn muốn lập trust mới hay sửa trust đã có. Nếu bạn đã ký trust và muốn thay đổi, chọn ‘Amendment’ (sửa nhỏ) hoặc ‘Restatement’ (viết lại phần lớn). ‘Revoke’ nghĩa là bạn muốn hủy toàn bộ một trust đang có.

Xin ghi tên trust bạn muốn dùng.

Loại trust quyết định tài sản được quản lý thế nào khi bạn còn sống và được chia thế nào sau khi bạn mất. Revocable Living Trust cho bạn giữ toàn quyền và sửa được bất cứ lúc nào. Joint Trust dành cho vợ chồng hoặc partner muốn cùng quản lý tài sản. Individual Trust dành cho một người. Dynasty Trust chuyển tài sản qua nhiều thế hệ. Lifetime Asset Protection Trust bảo vệ tài sản trước chủ nợ và kiện tụng. Irrevocable Trust không sửa được sau khi ký nhưng bảo vệ mạnh hơn.

Chúng tôi cần họ tên đầy đủ đúng như trên giấy tờ tùy thân do chính phủ cấp. Cách viết và thứ tự tên rất quan trọng — trust sẽ được soạn đúng theo tên này.

Liệt kê tất cả các con — con ruột, con nuôi, và con riêng bạn muốn đưa vào. Các câu hỏi về nhu cầu đặc biệt và rủi ro giúp chúng tôi biết người con nào có thể cần một sub-trust bảo vệ. Ví dụ, nếu một người con đang nhận SSI hoặc Medicaid, nhận thừa kế trực tiếp có thể làm mất quyền lợi; một Special Needs Trust giải quyết việc này. Lo ngại về nghiện ngập hoặc chủ nợ có thể là lý do dùng spendthrift trust.

Nếu cả cha và mẹ đều qua đời, ai sẽ nuôi các con chưa đủ tuổi? ’Người giám hộ chính’ là lựa chọn đầu tiên của bạn; ’Người giám hộ dự phòng’ thay thế nếu người chính không làm được. Tiền trợ cấp (stipend) là khoản trust trả hằng tháng để giúp người giám hộ lo chi phí.

Đây là phần bạn quyết định ai nhận gì và nhận thế nào. ’Outright’ là nhận hết một lần, không có điều kiện. ’In Trust’ là phần thừa kế được giữ trong trust có người quản lý. ’Per Stirpes’ là nếu người thừa hưởng mất trước bạn, phần của họ chuyển cho con của họ. ’Age Dist.’ là người thừa hưởng phải tới một độ tuổi nhất định mới nhận. Tổng phần trăm của những người thừa hưởng chính phải bằng 100%.

Tặng riêng là một món đồ hoặc một số tiền cụ thể bạn muốn để lại cho một người hoặc tổ chức. Ví dụ: ’Nhẫn cưới cho con gái’, ’$10,000 cho nhà thờ’, ’Chiếc xe cổ cho cháu trai’.

LỜI CỦA BẠN RẤT QUAN TRỌNG. Phần này để bạn mô tả, bằng lời của mình, bạn muốn tài sản được chia thế nào. Bạn cũng có thể mô tả tài sản hoặc tài khoản muốn để ngoài trust (chuyển thẳng cho người thừa hưởng, ví dụ qua người thụ hưởng trên bảo hiểm nhân thọ, tài khoản hưu trí, hoặc tài khoản ngân hàng payable-on-death). Viết nhiều hay ít tùy bạn. Lời dặn của bạn giúp TruPoint soạn các điều khoản đúng ý bạn.

Pour Over Will là ’lưới an toàn’. Tài sản nào bạn quên chuyển vào trust khi còn sống sẽ được tự động ’đổ’ vào trust khi bạn mất. Giấy này cũng chỉ định Executor — người lo thủ tục probate cho tài sản không nằm trong trust. ’Waive Bond’ nghĩa là Executor không cần mua surety bond, đỡ tốn tiền.

Nếu bạn có doanh nghiệp, có thể cần chuyển vào trust để tránh probate. Liệt kê mọi doanh nghiệp bạn sở hữu, kể cả sở hữu một phần. ’Loại doanh nghiệp’ là cấu trúc pháp lý — LLC, Corporation, Partnership, hoặc Sole Proprietorship. ’Entity Number’ là số do Secretary of State cấp khi lập doanh nghiệp.

Giấy ủy quyền (POA) cho một người bạn tin (người đại diện — ’Agent’) quyết định về tài chính và pháp lý thay bạn nếu bạn không tự làm được. ’Ngay lập tức’ là người đại diện làm được ngay (tiện khi bạn đi xa). ’Khi mất năng lực’ là người đại diện chỉ làm được sau khi bác sĩ xác nhận bạn không tự quyết định được. Chọn những quyền bạn muốn giao.

Giấy này chỉ định người quyết định việc chữa trị thay bạn nếu bạn không tự nói được (người đại diện y tế). Giấy cũng ghi mong muốn của bạn về máy trợ sinh, hồi sức tim phổi (CPR), và hiến tạng. Đây là lựa chọn rất riêng — không có câu trả lời nào sai.

Ghi mong muốn của bạn ở đây giúp gia đình biết bạn muốn gì và tránh bất đồng trong lúc khó khăn.

Liệt kê mọi thứ bạn sở hữu. Chúng tôi cần danh sách này để chuyển tài sản vào trust (funding). Tài sản nào không chuyển vào trust có thể phải qua probate — công khai, chậm và tốn kém.

Gồm nhà ở, nhà cho thuê, nhà nghỉ, đất trống, v.v. Ghi đầy đủ địa chỉ.

Ghi tên ngân hàng và loại tài khoản (checking, savings, CD, money market). Không cần ghi số tài khoản.

Tài khoản đầu tư tại các công ty như Fidelity, Schwab, Vanguard, v.v.

Trust có thể được ghi là người thụ hưởng của bảo hiểm nhân thọ, hoặc bảo hiểm có thể đi ngoài trust. Ghi tên công ty bảo hiểm.

QUAN TRỌNG: Cần hai (2) người làm chứng khi ký. Người làm chứng phải có mặt khi ký giấy tờ và KHÔNG được là người thừa hưởng của trust.

VỀ GUN TRUST: Gun Trust (còn gọi là NFA Trust hoặc Firearms Trust) là loại trust đặc biệt để sở hữu, giữ và chuyển súng hợp pháp — nhất là các loại thuộc National Firearms Act (NFA) như súng trường nòng ngắn (SBR), súng shotgun nòng ngắn (SBS), ống giảm thanh, súng tự động, và destructive devices. Gun trust cho nhiều trustee cùng giữ hợp pháp các món NFA mà mỗi người không phải nộp ATF Form 4 riêng. Trust cũng tạo cách chuyển súng rõ ràng sau khi mất, tránh vi phạm nghiêm trọng ngoài ý muốn khi người thừa kế nhận món NFA mà thiếu giấy tờ. TruPoint soạn giấy tờ trust, nhưng khách hàng nên tự kiểm tra việc tuân thủ luật tiểu bang hoặc hỏi một luật sư về súng.

Chọn loại gun trust bạn cần. ’Standalone Gun Trust’ là trust riêng chỉ cho súng. ’Sub-Trust within Estate Plan’ là phần súng nằm trong living trust chính như một phụ lục riêng. ’NFA-Only Trust’ chỉ dành cho các món thuộc NFA.

Ví dụ: ’The Smith Family Firearms Trust’. Nếu bạn chọn sub-trust, đây sẽ là một phụ lục trong trust chính.

Trustee của gun trust được phép giữ súng trong trust. Mọi trustee phải đủ điều kiện giữ súng theo luật — không có án trọng tội, không có án bạo lực gia đình, không có lệnh cấm tiếp xúc, không thuộc diện bị cấm theo luật liên bang hoặc tiểu bang. Với món NFA, mỗi ’responsible person’ (trustee) phải nộp ATF Form 23 (trước đây là 5320.23) kèm hình và dấu vân tay khi mua món NFA mới. Liệt kê từng trustee dự kiến bên dưới.

Liệt kê các loại súng thông thường (súng ngắn, súng trường, shotgun) bạn muốn để trong trust. Đây là súng không cần đăng ký NFA. Ghi hãng, mẫu, cỡ đạn và số serial của từng khẩu.

Liệt kê mọi món thuộc NFA: ống giảm thanh, súng trường nòng dưới 16 inch, shotgun nòng dưới 18 inch, súng tự động, destructive devices, và ’any other weapon’ (AOW) theo định nghĩa của ATF. Mỗi món NFA cần tax stamp $200 và ATF Form 4 khi chuyển. Ghi tình trạng tax stamp — ’Approved’, ’Pending’, hoặc ’Not Yet Filed’.

Ai sẽ nhận súng khi bạn mất? Mọi người thừa hưởng gun trust phải đủ điều kiện giữ súng theo luật. Nếu người thừa hưởng chưa đủ tuổi, thuộc diện bị cấm, hoặc sống ở tiểu bang mà loại súng đó bị cấm, trustee phải chuyển đúng cách. Bạn có thể chỉ định người khác nhau cho từng khẩu.

Các câu hỏi này quyết định súng sẽ ra sao nếu người thừa hưởng không được phép nhận. Luật liên bang yêu cầu món NFA phải chuyển qua ATF — trustee phải nộp ATF Form 4 và chờ duyệt trước khi giao. Nếu chọn ’Không’, súng sẽ chuyển cho người thừa hưởng đủ điều kiện kế tiếp hoặc được xử lý theo hướng dẫn của bạn bên dưới.

Các câu hỏi này bảo đảm mọi trustee đáp ứng yêu cầu liên bang. Theo ATF Rule 41F, mỗi ’responsible person’ của gun trust phải nộp khi mua món NFA: (1) ATF Form 23, (2) hai hình cỡ hộ chiếu, (3) thẻ vân tay (FBI Form FD-258), và (4) $200 thuế cho mỗi món. Fingerscan Digital Inc., cùng văn phòng với TruPoint, có dịch vụ lấy vân tay.

Các câu hỏi này giúp chúng tôi soạn phần bảo vệ trust. Câu trả lời thật giúp định hình điều khoản no-contest, điều kiện chia tài sản, và lời văn giúp trust khó bị thách thức tại tòa.

Điều khoản no-contest ngăn người thừa hưởng kiện trust ra tòa. Nếu họ kiện và thua, họ mất phần thừa kế (hoặc một phần).

Các câu hỏi này tạo hồ sơ bằng văn bản về năng lực và sự tự quyết của bạn lúc ký, giúp người khác khó nói sau này rằng bạn bị lẫn hoặc bị ép.

Bạn có thể yêu cầu người thừa hưởng đáp ứng một số điều kiện trước khi nhận thừa kế.

Nếu bạn cố ý không để lại tài sản cho một người con hoặc người thừa kế, xin ghi rõ ở đây để chúng tôi soạn đúng ý bạn.

Câu trả lời thật giúp chúng tôi biết ai có thể thách thức trust và soạn lời văn bảo vệ trước.

Tài sản kỹ thuật số gồm tiền mã hóa (crypto), NFT, doanh nghiệp online, tên miền, và sở hữu trí tuệ. Nếu không có hướng dẫn rõ, những tài sản này có thể mất vĩnh viễn vì không ai biết cách truy cập. Nếu có, ghi loại và giá trị ước tính ở dòng bên dưới.